مصوبه درباره دستورالعمل احراز و سلب صلاحیت حرفه‌ای مدیران موسسات اعتباری
با سلام؛ احتراماً، همان گونه که مستحضرند؛ بند «ت» ماده ۲۱ «قانون احکام دایمی برنامه‌های توسعه کشور» مصوب سال ۱۳۹۵ مجلس شورای اسلامی با عبارت «انتخاب مدیرعامل و هیات مدیره بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری پس از صدور تایید صلاحیت حرفه ای و وثاقت و امانت آنان از سوی بانک مرکزی امکان پذیر است. این افراد باید حداقل دارای ده سال سابقه در زمینه‌های مالی، بانکی و بازرگانی و دانشنامه کارشناسی مرتبط باشند. نحوه احراز شرایط اعتراض و رسیدگی به آن با پیشنهاد مشترک بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و وزارت امور اقتصادی و دارایی و تصویب شورای پول و اعتبار تعیین می‌شود»، ضمن تصریح دوباره بر لزوم تایید صلاحیت مدیران بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بر اساس شرایطی که برخی از آن‌ها در قانون مزبور ذکر شده، تدوین ضوابط و مقررات مربوطه را بر عهده ی بانک مرکزی و وزارت امور اقتصادی و دارایی قرار داده تا متعاقباً و با تصویب شورای پول و اعتبار، به شبکه ی بانکی کشور ابلاغ گردد. بر این اساس، بانک مرکزی با همکاری وزارتخانه یاد شده، اقدام به تهیه پیش نویس دستورالعملی در همین خصوص نموده که در آتیه ی نزدیک، برای سیر تشریفات قانونی تصویب آن به شورای پول و اعتبار تقدیم خواهد گردید. لازم به ذکر است یکی از مهم ترین تغییرات در دستورالعمل موصوف، الحاق تبصره ای به حکم مربوط به شرایط سنی داوطلبان عضویت در هیات مدیره و تصدی سمت مدیرعاملی بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی بوده است. با عنایت به فوریت این امر و نیز امعان نظر به امکان تطویل تصویب دستورالعمل یاد شده، مقرر شد تا زمان نهایی شدن ضوابط اصلی در این رابطه، دستورالعمل فعلی نحوه احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری، مطابق با پیش نویس مورد بحث اصلاح گردد. در همین رابطه، مراتب در چهارمین جلسه مورخ ۱۳۹۷/۸/۶ کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی مطرح شد و مقرر گردید تبصره ای ذیل ماده (۴) دستورالعمل فعلی به شرح ذیل اضافه گردد: «تبصره - در مواردی که داوطلبان تصدی سمت مدیریتی فاقد شرط سنی مقرر در بند ۴ - ۱۵ باشند، امکان بررسی صلاحیت حرفه ای آن‌ها در کمیسیون، با مجوز قبلی رئیس کل بانک مرکزی امکان پذیر می‌باشد». در خاتمه، ضمن ارسال نسخه ی اصلاحی «دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری» خواهشمند است مراتب به نحو مقتضی به اطلاع ارکان ذی ربط آن بانک یا موسسه اعتباری برسد. مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشوئی اداره مطالعات و مقررات بانکی حمیدرضا غنی آبادی - محمد خدایاری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری باسمه تعالی مقدمه: در اجرای تبصره‌های ۱، ۳ و ۴ ماده ۹۶ قانون برنامه پنج ساله پنجم توسعه جمهوری اسلامی ایران مصوب ۱۳۸۹/۱۰/۱۵ مجلس شورای اسلامی و مواد ۵۱، ۵۲، ۵۳، ۵۹ و ۶۰ آیین‌نامه نحوه تاسیس و اداره موسسات اعتباری غیردولتی مصوب ۱۳۹۳/۱۰/۲۸ هیات وزیران، "دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری" که از این پس به اختصار «دستورالعمل» نامیده می‌شود، به شرح ذیل تدوین می‌گردد: فصل اول: تعاریف ماده ۱
- در این مقررات عناوین ذیل به جای عبارت‌های مربوط به کار می‌روند: ۱
- ۱ - بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ۱
- ۲ - موسسه اعتباری: بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون و یا با مجوز بانک مرکزی تاسیس شده/ در شرف تاسیس بوده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد؛ ۱
- ۳ - نظام بانکی: شامل بانک مرکزی، موسسات اعتباری، صندوق‌های قرض الحسنه و شرکت‌های تعاونی اعتبار دارای مجوز از بانک مرکزی؛ ۱
- ۴ - بازار سرمایه: مجموعه نهادهای مالی موضوع قانون بازار اوراق بهادار و آیین‌نامه اجرایی آن؛ ۱
- ۵ - کمیسیون: کمیسیون احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری؛ ۱
- ۶ - سمت مدیریتی: شامل سمت‌های مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل، عضو هیات مدیره؛ ۱
- ۷ - مدیران: دارندگان سمت مدیریتی موضوع بند ۱ - ۶ در موسسه اعتباری؛ ۱
- ۸ - صلاحیت حرفه ای: دارا بودن شرایط عمومی، تخصصی و فردی به شرح مندرج در این مقررات برای تصدی سمت‌های مدیریتی در موسسه اعتباری؛ ۱
- ۹ - متقاضی: شخصی که به نمایندگی از طرف موسسه اعتباری یا رکن ذی صلاح آن، تقاضای تایید صلاحیت حرفه ای داوطلب را به بانک مرکزی ارایه می‌دهد و حسب مورد یکی از اشخاص ذیل است: ۱
- ۹ - ۱ - نماینده مجمع عمومی موسسِ موسسه اعتباری در شرف تاسیس؛ ۱
- ۹ - ۲ - مدیرعامل موسسه اعتباری غیردولتی و (در نبود مدیرعامل، به ترتیب قائم مقام مدیرعامل، رئیس یا نماینده هیات مدیره، سرپرست منصوب توسط بانک مرکزی)؛ ۱
- ۹ - ۳ - رئیس مجمع عمومی موسسه اعتباری دولتی یا معاون وی؛ ۱
- ۱۰ - داوطلب: شخصی حقیقی است که جهت تصدی سمت مدیریتی در موسسه اعتباری به بانک مرکزی معرفی می‌شود. ۱
- ۱۱ - تاییدیه صلاحیت حرفه ای: موافقت کتبی بانک مرکزی با تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در موسسه اعتباری پس از احراز صلاحیت حرفه ای وی که به متقاضی اعلام می‌شود. فصل دوم: کلیات ماده ۲
- تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب در هر موسسه اعتباری و تمدید دوره مسئولیت وی منوط به اخذ تاییدیه صلاحیت حرفه ای می‌باشد. ماده ۳
- اطلاعاتی که به موجب این مقررات، در اختیار اعضای کمیسیون، دبیر کمیسیون یا هر یک از کارکنان بانک مرکزی قرار می‌گیرد، محرمانه تلقی شده و به جز در موارد قانونی یا در چارچوب این مقررات، نباید در اختیار سایرین قرار گیرد. فصل سوم: شرایط لازم برای تصدی سمت‌های مدیریتی در موسسه اعتباری الف
- شرایط عمومی ماده ۴
- شرایط عمومی لازم برای تصدی سمت مدیریتی موسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است: ۴
- ۱ - داشتن تابعیت ایران (برای مدیرعامل، رئیس هیات مدیره و اکثریت اعضای هیات مدیره و اکثریت اعضای هیات عامل)؛ ۴
- ۲ - نداشتن تابعیت دوگانه؛ ۴
- ۳ - پیرو دین اسلام یا یکی از ادیان شناخته شده در قانون اساسی؛ ۴
- ۴ - دارا بودن حُسن شهرت و امانتداری؛ ۴
- ۵ - نداشتن سابقه محکومیت قطعی موثر به هیچ یک از جرایم سرقت، ارتشاء، اختلاس، خیانت در امانت، کلاهبرداری، پولشویی، جعل و تزویر، صدور چک بی محل و ورشکستگی به تقصیر یا تقلب (اعم از این که حکم از دادگاه‌های داخلی یا خارج کشور صادر شده یا محکوم علیه، مجرم اصلی یا شریک یا معاون جرم بوده باشد)؛ ۴
- ۶ - نداشتن منع تصدی سمت مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل و عضویت در هیات مدیره موسسات اعتباری ناشی از محکومیت قطعی در هیات انتظامی بانک‌ها؛ ۴
- ۷ - نداشتن بدهی غیرجاریِ شخصی به بانک‌ها، موسسات اعتباری غیربانکی و سایر بنگاه‌های واسطه پولی اعم از دولتی یا غیردولتی تحت نظارت بانک مرکزی؛ ۴
- ۸ - نداشتن سهم یا سمت در سایر موسسات اعتباری مگر با اجازه بانک مرکزی؛ ۴
- ۹ - انقضای مدت‌های محرومیت ناشی از عدم کسب حد نصاب مصاحبه تخصصی یا عدم تایید صلاحیت حرفه ای در کمیسیون (موضوع تبصره ماده ۳۰) و یا سلب صلاحیت حرفه ای در کمیسیون (موضوع تبصره یک ماده ۳۳)؛ ۴
- ۱۰ - برخورداری از شرایط تخصصی به شرح مندرج در ماده ۶ به تشخیص بانک مرکزی؛ ۴
- ۱۱ - نداشتن سابقه تصدی سمت مدیریتی در موسسه اعتباری دیگری که در زمان تصدی وی اجازه نامه تاسیس یا فعالیت آن لغو گردیده یا اداره آن بر عهده بانک مرکزی قرار گرفته است؛ ۴
- ۱۲ - قرار نگرفتن در شمول مصادیق ماده ۱۱۱ لایحه اصلاح قسمتی از قانون تجارت؛ ۴
- ۱۳ - عدم اشتغال هم زمان در وزارتخانه‌ها، موسسات و شرکت‌های دولتی و موسسات و نهادهای عمومی غیردولتی مگر در خصوص عضویت کارمندان دولت در هیات مدیره موسسه اعتباری به عنوان نماینده سهام دولت و با رعایت قوانین و مقررات مربوط؛ ۴
- ۱۴ - نداشتن سمت مدیرعاملی یا عضویت در هیات مدیره ی سایر شرکت‌هایی که تمام یا بخشی از سرمایه ی آن‌ها متعلق به دولت یا نهادها و موسسات عمومی غیردولتی باشد اعم از آن که سمت‌های مزبور، اصالتاً یا به نمایندگی از شخص حقوقی سهامدار شرکت باشد؛ ۴
- ۱۵ - دارا بودن حداقل سن ۳۵ و حداکثر ۷۰ سال برای مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل و اعضای هیات مدیره؛ ۴
- ۱۶ - نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثرنشده ی شخصی و نیز چک‌های برگشتی رفع سوء اثرنشده ی صادره از سوی مدیران و صاحبان امضای مجاز اشخاص حقوقی؛ ۴
- ۱۷ - تاییدیه صلاحیت فردی داوطلب توسط حوزه ی حراست بانک مرکزی. تبصره ۱
- در بند ۴ - ۸، داشتن کمتر از یک دهم درصد سهام سایر موسسات اعتباری مانع از تصدی سمت مدیریتی در موسسه اعتباری نیست. تبصره ۲
- در بند ۴ - ۱۶، هرگاه فردی که به نمایندگی از شخص حقوقی اقدام به صدور چک نموده، در مرجع قضایی ثابت نماید عدم پرداخت چک، مستند به عمل صاحب حساب و یا وکیل یا نماینده بعد از وی بوده است، تصدی سمت مدیریتی توسط وی با رعایت سایر شرایط، بلامانع است. تبصره ۳
- مدیرعامل نمی‌تواند همزمان رئیس یا نایب رئیس هیات مدیره موسسه اعتباری باشد. تبصره ۴
- در مواردی که داوطلبان تصدی سمت مدیریتی، فاقد شرط سنی مقرر در بند ۴ - ۱۵ باشند، امکان بررسی صلاحیت حرفه ای آن‌ها در کمیسیون، با مجوز قبلی رئیس کل بانک مرکزی امکان پذیر می‌باشد. [پاورقی ۱] پاورقی ۱ - الحاقی مصوب چهاردهمین جلسه مورخ ۱۳۹۷/۸/۶ کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری. ب
- شرایط تخصصی ماده ۵
- شرایط تخصصی لازم برای تصدی سمت مدیریتی موسسه اعتباری توسط داوطلب به شرح ذیل است: ۵
- ۱ - دارا بودن دانشنامه کارشناسی یا بالاتر در رشته‌های مرتبط به شرح جدول شماره ۲؛ ۵
- ۲ - داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه کار در نظام بانکی برای رئیس و نایب رئیس و حداقل دو سوم اعضای هیات مدیره؛ ۵
- ۳ - داشتن حداقل ۱۰ سال سابقه کار در نظام بانکی برای مدیرعامل و قائم مقام مدیرعامل که حداقل پنج سال از آن در سمت‌های مدیریتی به شرح جدول شماره ۳ باشد؛ ۵
- ۴ - کسب حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون. فصل چهارم: ترتیبات رسیدگی الف
- دریافت مدارک و نحوه رسیدگی به آن‌ها ماده ۶
- متقاضی موظف است حداکثر به میزان دو برابر سمت‌های بلاتصدی هیات مدیره موسسه اعتباری، تقاضای بررسی صلاحیت حرفه ای داوطلبانی که دارای حداقل رای مقرر در اساسنامه ی موسسه اعتباری ذی ربط می‌باشند را به همراه فرم مشخصات، مدارک و مستندات آن‌ها، حداقل سه ماه پیش از تاریخ تشکیل مجمع عمومی که موضوع آن انتخاب اعضای هیات مدیره است، جهت اخذ تاییدیه صلاحیت حرفه ای، از طریق «سامانه سوابق اعضای هیات مدیره بانک‌ها و موسسات اعتباری» به دبیرخانه کمیسیون ارایه نماید. تبصره
- چنان چه متقاضی به هر دلیلی، تقاضای داوطلب واجد شرایط را ظرف مهلت مقرر به دبیرخانه کمیسیون ارایه ننماید، داوطلب می‌تواند راساً تقاضای خود را همراه با مستندات مربوط به دبیرخانه کمیسیون ارسال دارد. ماده ۷
- فهرست مدارک و مستندات مورد نیاز و فرم‌های مربوط توسط دبیرخانه کمیسیون تعیین می‌گردد. ماده ۸
- دبیرخانه کمیسیون باید فرم مشخصات، مدارک و مستندات ارسالی را پس از وصول، ظرف مدت پانزده روز بررسی نموده، در صورت ناقص بودن مدارک و مستندات، موضوع را ظرف مهلت ده روز به متقاضی اطلاع دهد. در صورتی که متقاضی ظرف مهت سی روز نسبت به تکمیل مدارک اقدام نکند، منصرف تلقی می‌گردد و نمی‌تواند تا مدت شش ماه نسبت به معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نماید. در این صورت، دبیرخانه کمیسیون مراتب را طی نامه ای به متقاضی جهت معرفی فرد جدید اعلام می‌کند. ماده ۹
- دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کلیه مدارک و مستندات مورد نیاز، اقدامات ذیل را انجام می‌دهد؛ ۹
- ۱ - استعلام از مراجع ذی صلاح جهت احراز شرایط عمومی داوطلب (موضوع ماده ۵ دستورالعمل)؛ ۹
- ۲ - استعلام مدرک تحصیلی از مراجع ذی صلاح؛ ۹
- ۳ - محاسبه امتیازات مربوط به سوابق تحصیلی و کاری داوطلب؛ ۹
- ۴ - تمهید مقدمات برگزاری مصاحبه. تبصره
- چنان چه داوطلب، شاغل یا بازنشسته ی قوای سه گانه و نهادها و سازمان‌های حکومتی وابسته به آن‌ها، نیروهای مسلح، شرکت‌ها و موسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیردولتی باشد، مدرک تحصیلی ارایه شده توسط وی نیازی به استعلام موضوع بند ۹ - ۲ ندارد. ماده ۱۰
- دبیرخانه کمیسیون هم زمان یا پس از انجام اقدامات موضوع ماده ۸ دستورالعمل، از طریق ارسال دعوت نامه برای متقاضی، از داوطلب برای حضور در جلسه آزمون یا مصاحبه دعوت می‌نماید. تاریخ، ساعت و محل انجام آزمون یا مصاحبه باید در دعوت نامه قید شده باشد. ماده ۱۱
- دبیرخانه کمیسیون باید حداقل دو روز کاری قبل از برگزاری جلسه مصاحبه، سوابق و مشخصات داوطلب را برای اعضای کمیسیون ارسال دارد. ماده ۱۲
- دبیرخانه کمیسیون با موافقت رئیس کمیسیون، از اشخاص مطلع برای حضور در جلسه مصاحبه دعوت به عمل خواهد آورد. ماده ۱۳
- در صورتی که داوطلب، دو بار بدون عذر موجه (حسب تشخیص کمیسیون) در جلسه مصاحبه حاضر نشود، منصرف تلقی می‌گردد و نباید تا شش ماه برای تصدی سمت مدیریتی در هیچ موسسه اعتباری توسط متقاضی معرفی گردد. در شرایط خاص، با موافقت رئیس کل بانک مرکزی، دبیرخانه کمیسیون برای یک بار دیگر از وی برای مصاحبه دعوت خواهد نمود. ب
- نحوه امتیازدهی ماده ۱۴
- حد نصاب لازم برای تصدی سمت مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل و رئیس هیات مدیره، ۷۰ امتیاز و سایر اعضای هیات مدیره ۶۰ امتیاز می‌باشد، مشروط بر این که داوطلب حداقل ۳۰ امتیاز از مصاحبه تخصصی کمیسیون کسب نموده باشد. ماده ۱۵
- حداکثر امتیاز قابل اکتساب توسط داوطلب بابت سوابق تحصیلی، سوابق کاری و مصاحبه تخصصی به ترتیب ۲۰، ۳۰ و ۵۰ امتیاز می‌باشد. ماده ۱۶
- امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب به شرح ذیل محاسبه می‌شود: ۲۰(۱۰۰ /۱ امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب)
- امتیاز سوابق تحصیلی داوطلب مطابق جدول شماره ۲ تعیین می‌گردد. ماده ۱۷
- امتیاز سوابق کاری داوطلب به صورت ذیل محاسبه می‌شود: ۳۰(۲۰ /۱ امتیاز سوابق کاری داوطلب)
- امتیاز سوابق کاری داوطلب مطابق جدول شماره ۱ تعیین می‌گردد. تبصره
- بیشترین امتیاز سابقه کاری (۳۰ امتیاز) متعلق به داوطلبی است که حداقل ۲۰ امتیاز طبق جدول شماره ۱ کسب نماید. ماده ۱۸
- آن دسته از اعضای هیات مدیره که مشمول شرط حداقل ۱۰ سال سابقه کار در نظام بانکی نمی‌باشند، باید دارای حداقل ۵ سال سابقه کار باشند. محاسبه امتیاز سوابق کاری داوطلبان مذکور به شرح ذیل است: ۳۰(۵ /۱ امتیاز سوابق کاری داوطلب) *امتیاز سوابق کاری داوطلب مطابق جدول شماره ۱ تعیین می‌گردد. تبصره
- بیشترین امتیاز سابقه کاری (۳۰ امتیاز) در مورد این دسته از داوطلبان، به داوطلبی تعلق می‌گیرد که حداقل ۱۰ امتیاز مطابق جدول شماره یک کسب نماید. ماده ۱۹
- امتیاز سوابق مدیریتی داوطلب مطابق جدول شماره ۳ و به صورت ذیل محاسبه می‌شود: (ضریب سمت*مدت زمان تصدی سمت مدیریتی توسط داوطلب به سال) فصل پنجم: ترتیبات اداری الف
- ترکیب کمیسیون ماده ۲۰
- به منظور احراز صلاحیت تخصصی داوطلب، کمیسیونی با عنوان «کمیسیون احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری» در بانک مرکزی تشکیل می‌شود. ماده ۲۱
- ترکیب اعضای کمیسیون که احکام مربوط به انتصاب هر یک از آن‌ها توسط رئیس کل بانک مرکزی صادر می‌گردد به شرح زیر می‌باشد: ۲۱
- ۱ - معاون نظارتی بانک مرکزی به عنوان رئیس کمیسیون؛ ۲۱
- ۲ - مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی به عنوان نایب رئیس اول کمیسیون؛ ۲۱
- ۳ - مدیرکل نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری به عنوان نایب رئیس دوم کمیسیون؛ ۲۱
- ۴ - مدیرکل عملیات و تعهدات ارزی و در غیاب وی، مدیر اداره عملیات ارزی؛ ۲۱
- ۵ - مدیرکل اعتبارات و در غیاب وی، مدیر اداره اعتبارات؛ ۲۱
- ۶ - مدیرکل حقوقی؛ ۲۱
- ۷ - مدیرکل اقتصادی. تبصره
- مدیر اداره اطلاعات بانکی به عنوان شخص مطلع و بدون حق رای در جلسات کمیسیون شرکت می‌نماید. ماده ۲۲
- اداره مجوزهای بانکی، به عنوان دبیرخانه کمیسیون تعیین می‌گردد. مدیر اداره مجوزهای بانکی و در غیاب وی، یکی از معاونین آن اداره، به عنوان دبیر جلسه کمیسیون، بدون حق رای در جلسات کمیسیون شرکت می‌کند. ماده ۲۳
- جلسات کمیسیون با حضور حداقل پنج عضو کمیسیون رسمیت می‌یابد. ماده ۲۴
- تصمیمات کمیسیون پس از تایید رئیس کل بانک مرکزی، قطعی می‌باشد. ب
- مصاحبه ماده ۲۵
- امتیاز مصاحبه تخصصی داوطلب بر اساس جدول ذیل محاسبه می‌شود: سمت مصاحبه کننده حداکثر امتیاز معاون نظارتی ۸ مدیرکل مقررات، مجوزها و مبارزه با پولشویی ۷ مدیرکل نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری ۷ مدیرکل عملیات و تعهدات ارزی ۷ مدیرکل اعتبارات ۷ مدیرکل حقوقی ۷ مدیرکل اقتصادی ۷ جمع امتیازات ۵۰ تبصره ۱
- در صورت عدم حضور برخی از اعضای کمیسیون، امتیاز داوطلب به شرح ذیل محاسبه می‌شود: ۵۰* (مجموع امتیازات قابل اکتساب ممکن از اعضای حاضر/ امتیاز مکتسبه) ماده ۲۶
- هر یک از اعضای کمیسیون (به استثنای رئیس کمیسیون) باید به منظور بررسی صلاحیت تخصصی داوطلب، برحسب اطلاعات در دسترس، گزارشی از عملکرد پیشین وی در نظام بانکی (چنان چه سابقه عملکردی داشته باشد) به انضمام وضعیت فعلی موسسه اعتباری ذی ربط از حیث وظایف و اختیارات حوزه تحت مسئولیت خود را (چنان چه اطلاعات مربوطه در حوزه تحت مسئولیت اعضای کمیسیون موجود باشد) تهیه و ضمن ارسال نسخه ای از آن به دبیرخانه کمیسیون، در جلسه کمیسیون ارایه نمایند. ماده ۲۷
- کمیسیون برای احراز صلاحیت تخصصی داوطلب، حسب مورد باید وی را از حیث موارد ذیل ارزیابی نماید: ۲۷
- ۱ - روند عملکرد گذشته داوطلب در سمت مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل یا عضو هیات مدیره یا هیات عامل در نظام بانکی از حیث مواردی از قبیل همکاری با بانک مرکزی در ارایه اطلاعات و اجرای سیاست‌ها و انجام تکالیف، ارایه اطلاعات تسهیلات و تعهدات (فرم‌های */ ۲۸)، نسبت کفایت سرمایه، نسبت مطالبات غیرجاری، حدود سرمایه گذاری‌ها، حدود مقرر در تسهیلات و تعهدات اعطایی/ ایجاد شده مربوط به اشخاص مرتبط، حدود مذکور در تسهیلات و تعهدات کلان، وضعیت باز ارزی، نسبت خالص دارایی‌های ثابت، میزان اضافه برداشت‌ها از منابع بانک مرکزی، مدیریت ریسک، ساز و کارهای کنترل داخلی؛ ۲۷
- ۲ - میزان شناخت داوطلب از موسسه اعتباری که قصد تصدی سمت مدیریتی را در آن دارد از حیث مواردی چون شناخت صورت‌های مالی و توانایی تجزیه و تحلیل آن‌ها، میزان سپرده‌ها، میزان دارایی‌ها، کیفیت دارایی‌ها، سرمایه، نسبت مطالبات غیرجاری، کیفیت سرمایه، نسبت کفایت سرمایه، نسبت‌های مالی، سهم بازار، مختصات و ویژگی‌های خاص موسسه اعتباری، ترکیب سهامداران؛ ۲۷
- ۳ - برنامه کاری آتی داوطلب در موسسه اعتباری متبوع به لحاظ ارتقای شاخص‌های مذکور در ردیف‌های فوق. ج
- ترتیبات پس از مصاحبه ماده ۲۸
- صورتجلسه مصاحبه شامل تاریخ تشکیل، نام حاضرین در جلسه شامل اعضای کمیسیون، مطلعین دعوت شده، دبیر جلسه و مصاحبه شونده، موضوعات و نتیجه ی هر یک از مصاحبه‌ها، توسط دبیر جلسه تنظیم شده و به امضای اعضای کمیسیون و دبیر جلسه می‌رسد و یک نسخه از آن به همراه سایر مدارک، توسط دبیرخانه کمیسیون بایگانی می‌شود. ماده ۲۹
- دبیرخانه کمیسیون، صورتجلسه نهایی را متضمن مجموع امتیازات فرد از حیث سوابق کاری، تحصیلی و مصاحبه تخصصی تنظیم نموده و پس از تایید توسط اعضای کمیسیون، برای تایید نهایی به رئیس کل بانک مرکزی ارایه می‌نماید. ماده ۳۰
- در صورتی که صلاحیت‌های عمومی یا تخصصی داوطلب مورد تایید قرار نگیرد، دبیرخانه کمیسیون مراتب را طی نامه ای به متقاضی اعلام می‌نماید. تبصره
- چنان چه داوطلب، حائز حد نصاب لازم در مصاحبه تخصصی کمیسیون نگردد یا به هر دلیل دیگری، صلاحیت حرفه ای وی تایید نشود، معرفی مجدد وی برای بار اول تا سه ماه، برای بار دوم تا شش ماه و برای دفعات بعد تا یک سال پس از تاریخ مصاحبه ی قبلی یا عدم تایید صلاحیت حرفه ای وی میسر نخواهد بود. ماده ۳۱
- چنان چه صلاحیت حرفه ای داوطلب مورد تایید قرار گرفته باشد، دبیرخانه کمیسیون برای وی تاییدیه صلاحیت حرفه ای صادر خواهد نمود. ماده ۳۲
- موسسه اعتباری موظف است حداکثر ظرف شش ماه پس از صدور تاییدیه صلاحیت حرفه ای توسط بانک مرکزی، احکام انتصاب یا ابقای مدیرعامل، قائم مقام مدیرعامل یا عضو هیات مدیره موسسه اعتباری را به بانک مرکزی ارسال نماید. در غیر این صورت مراتب مجدداً جهت تصمیم‌گیری به کمیسیون ارجاع می‌شود. فصل ششم: ترتیبات سلب صلاحیت حرفه ای ماده ۳۳
- کمیسیون در صورت حصول هر یک از موارد زیر، اقدام به سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسه اعتباری می‌نماید: ۳۳
- ۱ - فرد برای اخذ تاییدیه صلاحیت حرفه ای، اطلاعات کذب ارائه نموده و یا برخی اطلاعات را کتمان کرده باشد؛ ۳۳
- ۲ - بنا بر گزارش‌های دریافتی از مراجع ذی ربط، فرد فاقد هر یک از شرایط عمومیِ مقرر در این مقررات گردد و یا صلاحیت فردی وی از سوی مراجع مسئول، مردود اعلام شود؛ ۳۳
- ۳ - بر اساس گزارش ادارات نظارتی/ حوزه‌های مختلف بانک مرکزی که به تایید معاون نظارتی بانک مرکزی رسیده است، فرد مقررات و ضوابط بانکی را نقض نموده و یا به اخطار بانک مرکزی توجه ننموده باشد. تبصره ۱
- مدت محرومیت مدیری که صلاحیت حرفه ای وی سلب شده از تصدی مجدد سمت مدیریتی، حداقل شش ماه و حداکثر دو سال می‌باشد که توسط کمیسیون تعیین می‌گردد. تبصره ۲
- اقدام به سلب صلاحیت حرفه ای مدیران متخلف، منافاتی با امکان معرفی آن‌ها به هیات انتظامی بانک‌ها جهت اعمال مجازات‌های انتظامی ندارد. ماده ۳۴
- در صورت وقوع هر یک از موارد موضوع ماده ۳۳ دستورالعمل، با اعلام معاون نظارتی بانک مرکزی، دبیرخانه کمیسیون، تاریخ تشکیل جلسه رسیدگی را که حداکثر تا یک هفته پس از اعلام مذکور خواهد بود، تعیین کرده و عنداللزوم از فرد برای حضور در جلسه دعوت می‌نماید. ماده ۳۵
- در صورت سلب صلاحیت حرفه ای فرد، دبیرخانه کمیسیون، مراتب را به موسسه اعتباری ذی ربط اعلام می‌نماید. فصل هفتم: سایر ماده ۳۶
- در صورت عدم تایید صلاحیت حرفه ای داوطلب توسط بانک مرکزی، تصدی سمت مدیریتی در موسسه اعتباری توسط وی امکان پذیر نمی‌باشد. همچنین در صورت سلب صلاحیت حرفه ای مدیر، از تاریخ اعلام به وی، مدیر از سمت مربوطه منفصل می‌گردد. موسسه اعتباری باید پس از وصول مراتبِ سلب صلاحیت حرفه ای مدیر، نسبت به تمهید مقدمات لازم جهت انتخاب و تایید صلاحیت حرفه ای مدیر جدید اقدام نماید. تصدی سمت مدیریتی در موسسات اعتباری بدون داشتن تاییدیه صلاحیت حرفه ای، در حکم دخل و تصرف غیرقانونی در وجوه و اموال عمومی محسوب می‌شود. ماده ۳۷
- چنان چه بنا به هر دلیل از جمله سلب صلاحیت حرفه ای اعضای هیات مدیره توسط بانک مرکزی، تعداد اعضای هیات مدیره کمتر از حد نصاب مقرر شود، اعضای علی البدل متصدی سمت‌های خالی می‌گردند. در صورتی که عضو علی البدل به تعداد کافی وجود نداشته باشد، لازم است با رعایت مفاد اساسنامه و این مقررات نسبت به انجام تشریفات مقرر جهت تکمیل اعضای هیات مدیره اقدام گردد. دستورالعمل نحوه ی احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیران موسسات اعتباری» در ۳۷ ماده و ۱۲ تبصره در بیست و نهمین جلسه مورخ ۱۳۹۵/۱۰/۲۶ کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی به تصویب رسیده و از تاریخ ابلاغ آن، لازم الاجرا شده و از آن تاریخ، «دستورالعمل احراز و سلب صلاحیت حرفه ای مدیرعامل و اعضای هیات مدیره موسسات اعتباری» مصوب چهلمین جلسه مورخ ۱۳۹۰/۶/۱۳ کمیسیون اعتباری بانک مرکزی و اصلاحات پس از آن ملغی گردیده، با الحاق تبصره ی جدیدی به ماده (۴) آن در چهاردهمین جلسه مورخ ۱۳۹۷/۸/۶ کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری اصلاح گردید. جدول شماره ۱ - نحوه محاسبه امتیاز سوابق کاری داوطلب ردیف محل یا موضوع فعالیت سمت داوطلب ضریب سمت ۱ نظام بانکی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران عضو هیات عامل و معاونین ۵ /۱ مدیرکل ۱ مدیران ادارات ۰/۹ معاون و رئیس گروه ۰/۷ سایر مشاغل ۰/۵ موسسات اعتباری مدیرعامل و عضو هیات مدیره ۱ قائم مقام و سایر اعضای هیات عامل ۰/۹ مدیر ارشد [پاورقی ۲] و سایر مدیران [پاورقی ۳] ۰/۸ روسای شعب (کارشناسان) بازرسان ۰/۶ سایر مشاغل ۰/۳ صندوق‌های قرض الحسنه و تعاونی‌های اعتبار مجاز مدیرعامل و عضو هیات مدیره/ امنا ۰/۷ سایر مشاغل ۰/۳ ۲ شرکت‌های لیزینگ مدیرعامل و عضو هیات مدیره ۰/۶ سایر مشاغل ۰/۳ ۳ قوای سه گانه و نهادها و سازمان‌های حکومتی وابسته به آن‌ها، نیروهای مسلح، شرکت‌ها و موسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیردولتی نمایندگی مجلس شورای اسلامی، بالاترین مقام اجرایی و اعضای هیات مدیره و هیات عامل ۰/۶ مدیریت ارشد که حداکثر تا دو سطح ذیل بالاترین مقام اجرایی فعالیت می‌نماید ۰/۵ کارشناس ۰/۳ سایر مشاغل ۰/۲ ۳ موسسات حسابرسی مدیر حسابرسی ۰/۶ سرپرست حسابرسی ۰/۵ حسابرس ارشد ۰/۲ حسابرس ۰/۳ ۵ موسسات فعال در بازار سرمایه (از جمله شرکت‌های تامین سرمایه، کارگزاری، سرمایه‌گذاری سهامی عام و خاص، هلدینگ سهامی عام و خاص و...) مدیرعامل و عضو هیات مدیره ۰/۲ سایر رده‌های مدیریتی ۰/۳ ۶ صرافی‌ها مدیرعامل ۰/۳ سایر مشاغل ۰/۱ ۷ سایر مدیرعامل و عضو هیات مدیره ۰/۳ سایر رده‌های مدیریتی ۰/۲ کارشناس ۰/۱ پاورقی ۲ - کلیه مدیرانی که مستقیماً زیر نظر اعضای هیات عامل فعالیت می‌نمایند و به فعالیت‌های اصلی و کنترلی بانک اشتغال دارند از جمله: مدیر اعتبارات، مدیر امور مالی، مدیر سرمایه‌گذاری، مدیر واحد حسابرسی و بین الملل. پاورقی ۳ - از جمله روسای سرپرستی مناطق و مدیران ادارات. جدول شماره ۲ - نحوه محاسبه سوابق تحصیلی داوطلب ردیف آخرین مدرک تحصیلی رشته تحصیلی امتیاز ۱ دکتری مدیریت (گرایش‌های مرتبط به تشخیص بانک مرکزی)، حسابداری، اقتصاد، حقوق ۱۰۰ ریاضی، آمار، مهندسی کامپیوتر، مهندسی صنایع ۷۰ سایر رشته‌ها ۳۰ ۲ کارشناسی ارشد مدیریت (گرایش‌های مرتبط به تشخیص بانک مرکزی)، حسابداری، اقتصاد، حقوق ۸۰ ریاضی، آمار، مهندسی کامپیوتر، مهندسی صنایع ۶۰ سایر رشته‌ها ۲۵ ۳ کارشناسی مدیریت (گرایش‌های مرتبط به تشخیص بانک مرکزی)، حسابداری، اقتصاد، حقوق ۷۰ ریاضی، آمار، مهندسی کامپیوتر، مهندسی صنایع ۵۰ سایر رشته‌ها ۲۰ جدول شماره ۳ - نحوه محاسبه سوابق مدیریتی داوطلب برای احراز سمت مدیرعامل ردیف محل یا موضوع فعالیت سمت داوطلب ضریب سمت ۱ نظام بانکی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران عضو هیات عامل و معاونین ۵ /۱ مدیران کل ۱ مدیران ۰/۸ معاون و رئیس گروه ۰/۶ موسسات اعتباری مدیرعامل ۱ قائم مقام و سایر اعضای هیات عامل، عضو هیات مدیره موظف و غیرموظف ۰/۹ مدیر ارشد ۰/۸ سایر مدیران روسای شعب بالاتر از درجه ۲ ۰/۷ صندوق‌های قرض الحسنه و تعاونی‌های اعتبار مجاز مدیرعامل و عضو هیات مدیره/ امنا ۰/۵ ۲ شرکت‌های لیزینگ مدیرعامل و عضو هیات مدیره ۰/۵ ۳ قوای سه گانه و نهادها و سازمان‌های حکومتی وابسته به آن‌ها، نیروهای مسلح، شرکت‌ها و موسسات دولتی و همچنین نهادهای عمومی غیردولتی نمایندگی مجلس شورای اسلامی، بالاترین مقام اجرایی و اعضای هیات مدیره و هیات عامل ۰/۸ مدیریت ارشد که حداکثر تا دو سطح ذیل بالاترین مقام اجرایی فعالیت می‌نماید ۰/۶ ۳ موسسات حسابرسی مدیر حسابرسی ۰/۵ سرپرست حسابرسی ۰/۳ ۵ موسسات فعال در بازار سرمایه (از جمله شرکت‌های تامین سرمایه، کارگزاری، سرمایه‌گذاری سهامی عام و خاص، هلدینگ سهامی عام و خاص و...) مدیرعامل و عضو هیات مدیره ۰/۲ ۶ سایر مدیرعامل و عضو هیات مدیره ۰/۲