آیین‌نامه محرومیت اشخاص از افتتاح حساب جاری
هیات وزیران در جلسه مورخ ۱۳۷۳/۸/۲۵ بنابه پیشنهاد شماره ۷۸۹/ه- مورخ ۱۳۷۳/۳/۱ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و به استناد تبصره (۲) ماده (۲۱) اصلاحی قانون صدور چک - مصوب ۱۳۷۲ - تصویب نمود: ماده ۱
- بانک‌ها مکلفند هنگام افتتاح حساب جاری برای اشخاص، مشخصات کامل شناسنامه (نام ونام خانوادگی، شماره شناسنامه، محل صدور، نام پدر، تاریخ تولد) ونشانی کامل آنان رادریافت ودرکارتهای مربوط درج نمایند. ماده ۲
- بانک‌ها مکلفند درصورت درخواست دارنده چک گواهی عدم پرداخت رابراساس ماده (۴) قانون صدورچک بامشخصات کامل صادرکننده چک وسایرموارد مندرج در ماده یادشده تنظیم وبه دارنده چک تسلیم نمایند. تبصره
- بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران موظف است رویه موجود بانک‌ها درمورد واریز وجوه چک ازطریق بانکی رامنطبق بااین ماده اصلاح نماید. ماده ۳
- بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مکلف است بادریافت فهرست مشخصات اشخاصی که تعقیب آنان دررابطه با صدورچک بلامحل منتهی به صدورکیفرخواست شده است، فهرست اسامی ومشخصات اشخاص مشمول ماده (۲۱) اصلاحی قانون صدورچک راتهیه کرده ودرپایان هرماه طی بخشنامه ای به بانک‌های کشور ابلاغ نماید. تبصره
- وزارت دادگستری مکلف است ترتیبی اتخاذ نماید تا دراجرای این ماده مراجع قضایی اطلاعات یادشده رابلافاصله پس ازصدور کیفرخواست، به بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ارسال نمایند. ماده ۴
- بانک‌ها مکلفند حساب جاری اشخاصی راکه اسامی آنان درفهرست اشخاص مشمول ماده (۲۱) اصلاحی قانون صدورچک درج است، بسته وازافتتاح حساب جاری ودادن دسته چک درمدت قانونی به آنها خودداری نمایند. ماده ۵
- درمواردی که اشخاص مشمول ماده (۲۱) اصلاحی قانون صدورچک ازناحیه مراجع قضایی حکم برائت یاقرارمنع یا موقوفی تعقیب اخذ نمایند به ترتیبی که از شمول ماده (۲۱) اصلاحی قانون صدورچک خارج شده باشند، مراتب ازسوی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران برای حذف نام آنان ازفهرست موضوع ماده (۳) این آیین‌نامه به بانک‌های کشور ابلاغ خواهد شد. حسن حبیبی- معاون اول رئیس جمهور