شیوه‌نامه استقرار کارکنان مبارزه با پولشویی
ماده واحده
- یکی از اعضای واحد مبارزه با پولشویی بانک‌ها و موسسات اعتباری بایستی در اجرای مقررات موضوع ماده (۳۹) آیین‌نامه اجرایی و منطبق بر تبصره‌های ذیل این ماده به مرکز اطلاعات مالی معرفی شود. تبصره ۱
- فرد معرفی شده با در نظر گرفتن تمامی ملاحظات ذیل توسط بالاترین مقام اجرایی به صورت کتبی به مرکز اطلاعات مالی معرفی خواهد شد: ۱
- فرد معرفی شده بایستی الزاماً از اعضای واحد مبارزه با پولشویی بوده باشد و حداقل سابقه یک سال فعالیت در حوزه مبارزه با پولشویی شخص مشمول را داشته باشد. ۲
- فرد معرفی شده باید اختیار دسترسی به کلیه اطلاعات شخص مشمول را داشته باشد و در اسرع وقت تمامی نیازهای اطلاعاتی مرکز را برطرف نماید. در این راستا واحد مبارزه با پولشویی موظف خواهد بود نسبت به انجام هرگونه همکاری با ایشان اقدام نماید. ۳
- تمامی امورات پرسنلی، پرداختی، رفاهی و اجرای کلیه شرایط قرارداد شغلی فرد معرفی شده با شخص مشمول مربوطه خواهد بود. ۴
- به استناد تبصره (۲) ماده (۷) مکرر قانون و همچنین مقررات فوق الذکر؛ فرد معرفی شده باید پس از درخواست مرکز و پس از بررسی و تایید سوابق کاری ایشان توسط مرکز اطلاعات مالی، منطبق بر شرایط مندرج در تبصره (۲) این شیوه‌نامه؛ به مرکز اطلاعات مالی مراجعه نماید. ۵
- مدت زمان ماموریت افراد معرفی شده یک سال از تاریخ شروع به کار می‌باشد. بدیهی است در صورت درخواست مرکز مدت مذکور قابل تمدید خواهد بود. ۶
- جهت تسهیل امور و جلوگیری از ایجاد مشکلات پرسنلی احتمالی؛ واحد مبارزه با پولشویی شخص مشمول موظف است پس از انجام هماهنگی‌های داخلی؛ سوابق هویتی، تحصیلی، شغلی و مهارتی شخص معرفی شده را تهیه نموده و قبل از مراجعه حضوری ایشان، جهت بررسی به مرکز ارسال نماید. تبصره ۲
- در تعیین شرح وظایف افراد معرفی شده؛ مرکز اقدام به گروه بندی بانک‌ها و موسسات اعتباری در دو گروه به شرح ذیل نموده که هر یک از بانک‌ها و موسسات موظفند بر اساس اعلام مرکز نسبت به اجرای موضوع اقدام نمایند. بدیهی است امکان تغییر گروه بندی اشخاص مشمول بر اساس تشخیص مرکز وجود خواهد داشت. گروه اول
- آن دسته از بانک‌ها و موسسات اعتباری که نسبت به معرفی افراد بر اساس درخواست مرکز و منطبق بر شرایط مشخص شده در تبصره (۱) اقدام نمایند؛ این افراد بر اساس حجم فعالیت، ساختار سازمانی و گستردگی تشکیلات شخص مشمول به صورت پاره وقت و در روزهای مشخص در هر هفته جهت انجام وظایف ذیل در محل مرکز اطلاعات مالی حاضر خواهند شد؛ محل استقرار این افراد در مرکز نمی‌باشد و افراد صرفاً در روزهای تعیین شده به مرکز مراجعه خواهند نمود. ۱
- همکاری و انجام اقدامات لازم در راستای رفع ابهامات، ارائه آموزش‌های ثانویه به شخص مشمول و نهایتاً اجرای صحیح اقدامات مبارزه با پولشویی در اشخاص مشمول پس از دریافت آموزش‌های لازم توسط مرکز. مهمترین این اقدامات به شرح ذیل است: ۱ - ۱ - همکاری در راستای تدقیق و رسیدگی به گزارش‌های معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی ارسالی یا مرتبط با شخص مشمول ذی ربط (اعم از STR و SAR) و انجام اقداماتی اعم از پیگیری تکمیل اطلاعات ارسالی در قالب و ساز و کار تعیین شده؛ بررسی، تحقیق، اولویت بندی و اظهارنظر پیرامون گزارش‌های ارسالی و همکاری در راستای ردیابی وجوه و انتقال اموال در بانک یا موسسه مربوطه؛ ۲ - ۱ - همکاری لازم در جهت تسهیل و اجرای اثربخش اقدامات مرکز و اشخاص مشمول در خصوص بروزرسانی، اطلاع رسانی، نظارت، ارائه آموزش‌های لازم و اجرای اقدامات مقتضی پیرامون فهرست‌های اشخاص با خطر بالا، اشخاص تحت مراقبت، اشخاص مظنون، توقیفی، تحریمی و فهرست مغایرت‌ها (موضوع ماده ۹ و بندهای ۱۸ تا ۲۲ ماده ۱ آیین‌نامه اجرایی) و همچنین اقدامات مرتبط با فهرست مناطق پرخطر (موضوع ماده ۱۱ آیین‌نامه اجرایی). ۳ - ۱ - همکاری لازم جهت ارسال صحیح و استاندارد اطلاعات توسط اشخاص مشمول در قالب‌های استاندارد و ساز و کارهای ابلاغی؛ همچون ارسال گزارش‌های تعاملات نقدی بیش از سقف مقرر (CTR)، گزارش‌های اطلاعات وکالت نامه‌ها و حساب‌های وکالتی (PAR)، گزارش‌های معاملات پرخطر (TTR)، ارسال صورت حساب‌های درخواستی و پاسخ دهی به استعلامات توسط بانک‌های مربوطه و همچنین ارسال گزارش‌های پایه بانکی؛. ۲
- همکاری در ارزیابی ریسک بانک‌های عامل در راستای تدوین سند ملی ارزیابی ریسک؛ ۳
- شناسایی زیرساخت‌های سیستمی مبارزه با پولشویی در بانک مربوطه و ارائه گزارش‌های دوره ای به مرکز. گروه دوم: آن دسته از بانک‌ها و موسسات اعتباری که نسبت به معرفی افراد بر اساس درخواست مرکز و منطبق بر شرایط مشخص شده در تبصره (۱) اقدام نمایند؛ این افراد علاوه بر انجام وظایف تعیین شده برای افراد گروه اول، اقدام به انجام وظایف ذیل نیز خواهند نمود. کلیه این افراد به صورت تمام وقت در محل مرکز اطلاعات مالی مستقر خواهند شد و ممکن است به صورت موردی و حسب ضرورت جهت تسهیل انجام اقدامات به بانک و موسسه اعتباری مربوطه مراجعه نمایند. ۱
- پس از ایجاد دسترسی از سامانه گزارش معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی مرکز برای این افراد؛ بررسی و ارزیابی تمامی گزارشات واصله از شخص مشمول مربوطه و پیگیری کلیه اقدامات لازم جهت ارسال صحیح و استاندارد گزارش معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی و تامین مالی تروریسم در قالب‌های استاندارد و ساز و کارهای ابلاغی مرکز بر عهده این افراد خواهد بود. نمونه ای از این اقدامات عبارت اند از: ۱ - ۱ - ارزیابی و پیگیری تکمیل صحیح قالب‌های استاندارد صورتحساب‌ها (فایل اکسل ۶۸ ستونی)؛ ۱ - ۲ - ارزیابی و پیگیری تکمیل صحیح قالب استاندارد اقلام اطلاعاتی (فایل اکسل ۵۷ ستونی) و تکمیل بر اساس راهنمای اعلام شده. ۱ - ۳ - ارزیابی و پیگیری تکمیل صحیح فرم شرح گزارش و همچنین پیگیری انجام بررسی‌های لازم، تکمیل اطلاعات، اولویت بندی و اعلام نظر توسط واحد مبارزه با پولشویی به انضمام هر گزارش. ۱ - ۴ - بررسی و ارائه گزارش آماری از تعداد گزارش‌های ارسال شده توسط بانک مربوطه و تعداد گزارش‌های استخراج شده از سامانه مبارزه با پولشویی (AML)، سامانه کشف تقلب و همچنین گزارش‌های دریافتی از شعب و ارائه آموزش‌های لازم به واحد مبارزه با پولشویی شخص مشمول در صورت نیاز.؛