بخشنامه درباره گزارش‌های معاملات و عملیات مشکوک بیمه
پیرو نامه شماره ۰۳/۶۵/۰۳/۶۴ مورخ ۱۴۰۳/۰۳/۲۳، در اجرای بند (۳) ماده (۳۸) آیین‌نامه اجرایی ماده (۱۴) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، نسخه نهایی قالب‌های استاندارد و به روز رسانی شده گزارش معاملات و عملیات مشکوک در صنعت بیمه به شرح پیوست ایفاد می‌گردد. با عنایت به ارزیابی سامانه ای گزارشات، خواهشمند است دستور فرمایید گزارش‌های معاملات و عملیات مشکوک صرفاً در قالب‌های استاندارد و از بستر سامانه مرکز اطلاعات مالی ارسال گردد. هادی خانی الزامات عمومی قالب‌های استاندارد گزارش دهی به مرکز اطلاعات مالی:
- کدگذاری (encoding) فایل‌ها ترجیحاً به زبان فارسی با استاندارد UTF - ۸ و در غیر این صورت عربی با استاندارد windows - ۱۲۵۶ باشد:
- فایل‌های اکسل ارسالی بدون هر گونه فشرده سازی (zip یا rar) در نسخه ۲۰۱۳ و بعد از آن و با فرمت یا پسوند xlsx تهیه و ارسال شود:
- کلیه فاصله‌های اضافی (ابتدا و انتهای محتوا) در کلیه ستون‌ها حذف (trim) شوند؛
- نام گذاری هر فایل می‌بایست به ترتیب از چپ به راست از قالب زیر پیروی کند؛
- کد نوع گزارش (برای نمونه عبارت STR برای گزارش معاملات و عملیات مشکوک، عبارت SAR برای گزارش فعالیت مشکوک، عبارت TTR برای گزارشات تعاملات پرخطر (بالاتر از حد آستانه ای)، عبارت CTR برای گزارش تراکنش‌های نقدی)؛
- کد نوع یا حوزه موسسه /نهاد ارسال کننده گزارش (برای نمونه عبارت INS برای گزارشات صنعت بیمه)؛
- کد شناسه سه رقمی شخص مشمول ارسال کننده (برای نمونه ۰۱۴ برای شرکت بیمه ایران)؛ *کد نوع قالب استاندارد (برای نمونه عبارت GEN برای قالب استاندارد شرح اقلام اطلاعات عمومی گزارش و SPE برای قالب استاندارد شرح اقلام اطلاعات اختصاصی گزارش، عبارت ACC برای قالب استاندارد عملکرد /صورتحساب)؛
- تاریخ شمسی ارسال گزارش (۸ کاراکتر عددی بدون فاصله و جداکننده) به طور مثال، نام فایل قالب استاندارد عمومی گزارش معاملات و عملیات مشکوک نزد بیمه ایران در تاریخ ۱۴۰۳/۰۲/۰۴، به صورت ذیل می‌باشد: (STRINS-014-GEN-14030204)